資金帳戶

本章學習目標

• 了解資金帳戶在系統中的角色
• 學會新增、編輯銀行帳戶
• 理解初始餘額與會計科目連結的意義

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概述

資金帳戶是 ZenbuFinance 中所有資金流動的基礎。每一筆交易、每一張發票付款，都必須指定來自或流向哪一個帳戶。系統支援多個帳戶並行管理，方便企業掌握各帳戶的即時餘額。

常見的帳戶類型包括：

• 銀行活期存款帳戶
• 銀行定期存款帳戶
• 公司零用金（現金帳戶）
• 外幣帳戶（USD、EUR）

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新增帳戶

1. 在左側選單點擊「資金帳戶」
2. 點擊右上角「新增帳戶」
3. 填寫表單：

欄位	必填	說明
帳戶名稱	是	自訂的識別名稱，例如「台銀活存」
銀行名稱	否	實際銀行名稱，例如「台灣銀行」
帳號末四碼	否	用於識別，例如「****5678」
幣別	否	預設 TWD，可選 USD 或 EUR
初始餘額	否	建檔當日的實際帳戶餘額（預設為 0）

4. 點擊「新增」完成建立

⚠️ 注意：初始餘額只能在新增帳戶時設定，建立後無法直接修改。若需調整，請透過系統管理員操作，或以手動分錄方式進行期初餘額調整。

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編輯帳戶

若需修改帳戶名稱、銀行資訊或目前餘額：

1. 在帳戶卡片上移動滑鼠，出現右上角的鉛筆（編輯）圖示
2. 點擊鉛筆圖示
3. 修改需要更新的欄位
   • 編輯模式下，「初始餘額」欄位改為「目前餘額」，可手動調整餘額
4. 點擊「儲存」

💡 提示：若要定期對帳，建議設定固定的帳戶名稱格式，例如「[銀行縮寫] [帳戶類型]」，方便在下拉選單中快速辨識。

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刪除帳戶

若帳戶已不再使用：

1. 滑鼠移至帳戶卡片，點擊垃圾桶圖示
2. 在確認對話框中點擊「確定」

⚠️ 注意：若帳戶已有關聯的交易記錄，系統可能會拒絕刪除，以保護歷史資料的完整性。建議改為停用而非刪除。

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帳戶卡片說明

每個帳戶以卡片形式呈現，顯示：

• 銀行標誌圖示
• 帳戶名稱（粗體）
• 銀行名稱與帳號末四碼
• 目前餘額（大字顯示，幣別 + 金額）

餘額會在每筆交易過帳後即時更新。

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多幣別管理

ZenbuFinance 支援以下幣別：

代碼	說明
TWD	新台幣（預設）
USD	美元
EUR	歐元

💡 提示：不同幣別的帳戶餘額目前為獨立計算，儀表板的「總資產」僅加總 TWD 帳戶餘額。多幣別合併換算功能規劃中。